Dow Jones Risk & Compliance — это экосистема для быстрой проверки контрагентов: поиск по базе Watchlist с санкционными списками (OFAC, ЕС, ООН и др.), выявление PEP и аффилированных структур, скрининг негативных новостей через Factiva и непрерывный мониторинг на базе ИИ (ASAM) по риск-ориентированному подходу. Решение уменьшает ложные срабатывания, учитывает варианты написания имен, помогает находить бенефициаров и риски в цепочках поставок, поддерживает алерты и отчеты для комплаенса. Такой функционал важен и для задач управления репутацией в кризис: PR-кризис, устранение негатива, контроль контента. В финансовом блоке это усиливает финансовый контроль: оценку рисков, финансовую безопасность, аудит. Для полного периметра соответствия компании нередко комбинируют инструменты DJRC с внешними базами, например Решения для проверки PEP (Politically Exposed Persons) с помощью World-Check: мониторинг политически значимых лиц, проверка на риски.
Что такое Dow Jones Risk & Compliance
Современный бизнес сталкивается с беспрецедентными вызовами в области проверки контрагентов и управления рисками. В условиях глобализации экономики и ужесточения санкционных режимов компании вынуждены тщательно проверять каждого партнёра, поставщика и клиента. Dow Jones Risk & Compliance — специализированное подразделение медийной корпорации Dow Jones — предоставляет комплексные инструменты для верификации контрагентов, мониторинга санкционных списков и выявления потенциальных рисков, связанных с деловыми партнёрами.
Платформа объединяет обширные базы данных, включая:
- санкционные списки различных юрисдикций,
- сведения о политически значимых персонах (PEP),
- данные о структуре собственности компаний,
- мониторинг негативных упоминаний в медиа.
Особенность системы — интеграция с Factiva, одной из крупнейших мировых новостных баз, что позволяет отслеживать репутационные риски в реальном времени. В отличие от прочих решений для проверки контрагентов, Dow Jones Risk & Compliance представляет собой полноценную экосистему управления комплаенс-рисками.
Основу платформы составляет Dow Jones Watchlist — база данных, содержащая информацию о лицах и организациях из санкционных списков OFAC, ЕС, ООН и других регуляторов. Система поддерживает:
- распознавание различных написаний имён,
- идентификацию псевдонимов,
- учёт аффилированных структур.
Такая гибкость критически важна для ведения международного бизнеса.
Эволюция инструментов Dow Jones
Развитие инструментов Dow Jones стартовало с создания базового продукта Watchlist — базы данных санкционных списков и информации о PEP. Этот продукт быстро стал востребованным среди финансовых организаций для выполнения требований по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Со временем его функциональность расширилась за счёт:
- мониторинга негативных новостей,
- анализа корпоративных связей.
Ключевые этапы развития:
- 2011 г. — запуск Anti-Corruption Portal, специализированного инструмента по выявлению коррупционных рисков. Он предоставляет детализированные отчёты о репутации, связях с чиновниками и участии в коррупционных делах.
- 2023 г. — внедрение AI с запуском RiskCenter Advanced Screening and Monitoring (ASAM). Это решение с элементами машинного обучения повышает точность проверок, снижает количество ложных сработок, обрабатывает сотни миллионов записей.
- 2024 г. — появление продукта Financial Instruments, предназначенного для проверки финансовых инструментов на предмет санкционных ограничений. Актуально для инвестиционных компаний и управляющих активами.
- 2025 г. — запуск Dow Jones Risk Journal — премиального новостного сервиса с персонализированной аналитикой в области рисков и комплаенса. Сервис отражает переход от реактивного подхода к проактивному управлению.
Методология проверки контрагентов
В основе методологии — принцип Risk-Based Approach (RBA): степень проверки зависит от уровня потенциального риска. Такой подход позволяет:
- распределять ресурсы более эффективно,
- уделять приоритетное внимание высокорисковым контрагентам (по юрисдикции, отрасли, структуре и т. п.).
Ключевые аспекты методологии:
- Управление рисками третьих лиц (third-party risk management): учёт цепочек поставок, субподрядчиков, бенефициаров — скрытые риски часто кроются на косвенных уровнях.
- Adverse media screening: мониторинг негативных новостей. Репутационные угрозы могут проявиться задолго до попадания в официальные санкционные списки.
- Качество данных: Dow Jones регулярно проходит аудит по международным стандартам качества, обеспечивая достоверность и актуальность используемой информации.
Цифровой профиль: защита репутации и управление данными
При проверке контрагентов, мониторинге негативной информации и работе с международными базами данных, такими как Dow Jones и World-Check, создание и поддержание сильного цифрового профиля становится ключевым элементом успешного взаимодействия с партнерами и регуляторами. Компания Orion Solutions, специализирующаяся на формировании цифровых профилей, помогает представлять персону или компанию в интернете в максимально выгодном свете. Используя передовые технологии SEO и PR-инструменты, Orion Solutions гарантирует, что релевантная и достоверная информация будет доминировать в поисковой выдаче, снижая комплаенс-риски и укрепляя репутацию. Работа компании включает не только публикации в ведущих медиа, но и корректировку данных в международных базах, что обеспечивает полное соответствие современным требованиям комплаенс-процедур.
Часто задаваемые вопросы
В чем состоит главная функция Dow Jones для проверки контрагентов?
В предоставлении проверенных данных и инструментов скрининга: санкционные списки, PEP/RCA, корпоративная структура и бенефициары, а также мониторинг негативных упоминаний (adverse media) с возможностью постоянного обновления и ведения аудита решений.
Какие санкционные списки покрывает Dow Jones?
Ключевые международные и национальные списки: OFAC (США), Европейский Союз, ООН, HMT (Великобритания), SECO (Швейцария), DFAT (Австралия) и др., с регулярными обновлениями и историей изменений.
Какие компании больше всего выигрывают от использования Dow Jones?
Банки и финтех, международные корпорации, экспортеры/импортеры, компании из регулируемых и чувствительных отраслей (энергетика, оборонка, сырьевые рынки), а также бизнес с операциями в высокорисковых юрисдикциях и сложными цепочками поставок.
Что такое adverse media screening, и зачем он нужен?
Это мониторинг негативных публикаций о компаниях и лицах для раннего выявления признаков мошенничества, коррупции, санкционных обходов и ESG-рисков. Он помогает принимать решения до появления контрагента в официальных списках и дополняет формальный санкционный скрининг.
Как Dow Jones использует искусственный интеллект?
Применяет ML и лингвистические модели для улучшения сопоставления имен, обработки транслитераций и алиасов, приоритизации алертов и сокращения ложноположительных срабатываний, что ускоряет проверку больших массивов данных.
Как внедрить Dow Jones в бизнес-процессы?
Через RiskCenter для аналитиков и Watchlist/API для автоматизации онбординга и мониторинга. Настройте правила сопоставления, уровни риска, рабочие процессы и интеграцию с CRM/ERP, обеспечьте аудит следов и регулярный рескрининг.
Почему проверка контрагентов сейчас так важна?
Из‑за ужесточения санкций, глобализации поставок и повышенных требований к комплаенсу. Своевременный скрининг минимизирует юридические, финансовые и репутационные потери и демонстрирует регуляторам должную осмотрительность.