PEP (политически значимое лицо): что это за статус и как от него избавиться?

Статус PEP («публичное должностное лицо») получают люди, которые принимают важные решения на государственном уровне или могут влиять на распределение бюджетных средств. Это своего рода «маркер», который говорит: «этот человек занимает значимую публичную должность, поэтому его финансовые операции и деятельность требуют особого внимания».

Интересно, что отметка PEP распространяется не только на самих чиновников или политиков, но и на их близких родственников и деловых партнеров. Например, если ваш отец стал министром, то вы автоматически получаете статус, даже если работаете обычным учителем в школе. Это сделано для того, чтобы предотвратить возможные злоупотребления через доверенных лиц.

Статус Politically Exposed Person часто получают люди, занимающие высокие посты в компаниях, напрямую или косвенно спонсируемых из бюджета страны. Бывают случаи, когда получение PEP-статуса базируется на предположении аналитиков о возможном политически важном статусе персоны в пределах какого-то конкретного государства или на международной арене.

Кто может получить статус PEP?

Межправительственная комиссия по финансовому мониторингу (Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF), Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (Financial Conduct Authority — FCA) и другие влиятельные мировые учреждения в сфере борьбы с экономическими преступлениями относят лиц, попадающих под критерии PEP, к высокой категории риска. FATF настаивает на более тщательном мониторинге активности, внедрении многоуровневого согласования и пристальном изучении источников средств политически весомых лиц.

Именно поэтому внесение в категорию Politically Exposed Person может препятствовать открытию счетов в мировых банках, получению виз или ВНЖ и стать причиной введения санкционных ограничений.

Статус PEP может существенно усложнить жизнь как самого политически активного должностного лица, так и его близких.
Главные риски заключаются в том, что любые финансовые операции персоны, обладающей таким статусом, подвергаются усиленной проверке. Банки и финучреждения обязаны проводить более тщательный мониторинг транзакций и требовать дополнительные подтверждающие документы. Процедура «Знай своего клиента» (KYC) для публичных должностных лиц проходит значительно сложнее и дольше, чем для обычных клиентов. Кроме того, в их отношении как минимум 1 раз в год проводятся ручные проверки, тогда как клиентов с низкими рисками проверяют раз в несколько лет.

Особенно остро проблемы проявляются в международной деятельности. В последнее время российские персоны с категорией PEP все чаще сталкиваются со сложностями при финансовых операциях в иностранных банках или получении визы. Более того, попадание в подобные базы повышает риск оказаться и в санкционных списках.

Известны случаи, когда детям PEP отказывали в зачислении в иностранные вузы, братьям и сестрам — в регистрации банковских счетов, а близким родственникам — в выдаче виз. Основная мотивация таких отказов — связь с политически значимой персоной. При этом в большинстве ситуаций сами якобы политически важные лица даже не знают о наличии у них подобной метки, пока не встретятся с трудностями напрямую.

Информация о статусе PEP распространяется через крупные комплаенс-системы, такие как World-Check, Nexis Diligence (LexisNexis), Dow Jones Risk & Compliance и т. д. Сотрудники этих систем не имеют доступ к закрытой информации и используют для формирования своих досье те же источники, что и все интернет-пользователи: статьи в СМИ (авторитетных и не очень), открытую отчетность, списки и даже «Википедию», социальные сети и форумы.

Ключевые сложности статуса PEP:

• усиленный финансовый мониторинг всех операций
• длительные процедуры проверки при открытии счетов и проведении транзакций
• сложности с международными операциями и получением виз
• повышенный риск включения в санкционные списки
• проблемы при взаимодействии с зарубежными контрагентами
• распространение ограничений на членов семьи и близких родственников
• сложности при поступлении в зарубежные учебные заведения

Важно: несмотря на все трудности, со статусом «политически значимое лицо» можно и нужно работать. Ключ к минимизации проблем — это своевременное выявление статуса, подготовка необходимой документации и управление информацией, которая появляется о вас и вашей деятельности в интернете.

Откуда финансовые организации, государственные и другие структуры берут данные, на основании которых оценивают категорию риска персон? Для этих целей существуют специальные базы данных, например World-Check.

В этих базах статус Politically Exposed Person может быть разным. Так, в World-Check используется следующая классификация:

• активный PEP — человек сейчас занимает публичную должность
• неактивный PEP — человек покинул должность, но еще находится под наблюдением
• связанный с PEP — родственник или близкий партнер публичного должностного лица

Основные базы данных, в которых фигурируют политически заметные лица:

Использование этих баз данных — не прихоть организаций, а жесткое требование законодательства. За его нарушение грозят серьезные последствия: от многомиллионных штрафов до отзыва лицензии и уголовной ответственности руководителей. Ручная проверка одного клиента может занять несколько дней, тогда как база данных выдает результат за считанные минуты. Более того, современные системы позволяют проводить массовую проверку клиентских списков и автоматически отслеживать изменения в статусах клиентов.

Каждая из основных баз данных имеет свои особенности. World-Check считается самой полной базой с глобальным охватом и детальной категоризацией рисков. LexisNexis особенно ценится за интеграцию с правовыми базами и углубленный анализ связей между людьми и компаниями — эту систему предпочитают юридические фирмы и корпорации. Dow Jones выделяется более качественной проверкой информации в СМИ, что особенно важно для инвестиционных компаний.

При открытии счета банк проверяет нового клиента по базе данных, чтобы выявить его возможный статус PEP или наличие санкционных рисков. Такая же проверка проводится при крупных транзакциях и международных переводах. Компании используют эти базы при заключении контрактов, чтобы оценить репутационные риски и выявить возможные конфликты интересов.
Однако у этого инструмента есть свои ограничения. Информация в базах может быть неточной или устаревшей, нередки случаи ложноположительных срабатываний. По оценкам аналитиков Orion Solutions, более 30% досье в World-Check содержат грубейшие ошибки.

По сути, базы данных стали необходимым инструментом в современной финансовой системе. Несмотря на их недостатки, они позволяют организациям эффективно управлять рисками и соблюдать требования законодательства в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Поэтому необходимо контролировать, какая именно информация содержится в подобных базах данных о вас и ваших близких.

Многие люди узнают о своем статусе Politically Exposed Person случайно — когда банк отказывает в открытии счета или возникают проблемы с получением визы. Чтобы избежать неприятных сюрпризов, лучше заранее проверить, есть ли у вас такой статус и как он может повлиять на вашу деятельность.

Самый простой способ начать проверку — проанализировать свою карьеру и связи. Если вы занимаете или занимали высокую должность в государственных структурах, руководите государственной компанией или имеете близких родственников на таких позициях, велика вероятность, что у вас есть пометка PEP. Однако для полной уверенности нужна профессиональная проверка.

Напрямую получить доступ к базам данных частному лицу практически невозможно — эти системы работают только с организациями. Однако есть способ узнать, какая информация о вас там содержится. Вы можете обратиться в компанию, которая имеет доступ к этим базам, например в свой банк или специализированную консалтинговую фирму. По закону о защите персональных данных вы имеете право узнать, какая информация о вас хранится в таких базах.

Профессиональные компании, такие как Orion Solutions, предоставляют услуги по комплексной проверке статуса персоны в базах данных, в которые входит глубокий анализ всей доступной информации. Это особенно важно, учитывая, что в базах часто встречаются ошибки, устаревшие данные или некорректные связи. Специалисты могут не только выявить ваш политически активный статус, но и помочь исправить неточности, если они есть.

При проверке эксперты анализируют информацию из разных источников: официальных реестров, новостных и биографических публикаций, корпоративных баз данных. Они также проверяют связи с другими людьми и компаниями, которые могут влиять на присвоение статуса PEP. Важно понимать, что категория может быть присвоена не только из-за вашей текущей должности, но и из-за прошлых позиций или даже родственных связей.

Если проверка выявила метку политической значимости, не стоит паниковать. Это не приговор, а скорее сигнал к тому, что нужно более внимательно подходить к информации, которая содержится о вас в Сети — ведь именно она становится основным источником для аналитиков подобных комплаенс-систем. Профессиональная помощь может существенно упростить процесс проверки и работы со статусом. Orion Solutions имеет десятки успешно реализованных кейсов по корректировке информации в базах данных.

Полностью избавиться от статуса сложно, а в большинстве случаев невозможно. Нам всем давно пора привыкнуть, что не существует волшебной кнопки «стереть», если речь идет об информации в интернете. Цифровой след политически значимой деятельности останется навсегда. Однако есть способы управлять этим статусом и минимизировать его негативное влияние на вашу текущую активность.

Базы данных опираются на общедоступные источники: новости, официальные документы, публикации в медиа. И здесь кроется как проблема, так и возможность. Проблема заключается в том, что эти источники могут содержать неактуальные или неверные сведения. А возможность — в том, что этой информацией можно управлять.

Например, если вы уже не занимаете публичную должность, важно, чтобы эта информация была четко отражена в медиапространстве. Часто базы данных продолжают считать человека политически активным просто потому, что не находят актуальных сведений о его текущем положении. В таких случаях правильно выстроенный Цифровой профиль может помочь перевести статус из «активного» в «неактивный», что значительно упрощает взаимодействие с банками и другими организациями.

Работа с Цифровым профилем — это не просто создание актуального образа в интернете. Это системный труд по формированию вашей достоверной истории в авторитетных источниках. Публикации в уважаемых деловых изданиях, обновленные аккаунты в профессиональных сетях, свежая информация на официальных ресурсах — все это влияет на то, как базы данных оценивают ваш статус.

Специалисты Orion Solutions могут провести аудит вашего присутствия в базах данных, выявить неточности и разработать стратегию их исправления. Это включает работу с источниками информации, корректировку устаревших данных и создание актуального информационного фона. В некоторых случаях можно добиться исправления явных ошибок.

• Полностью удалить статус PEP практически невозможно
• Можно перевести статус из «активного» в «неактивный»
• Ключ к успеху — управление информацией в открытых источниках
• Важна системная работа с Цифровым профилем
• Профессиональная помощь может существенно улучшить ситуацию

Цифровой профиль формируют все данные, что есть о вас в интернете: публикации в СМИ, аккаунты в социальных сетях, упоминания на различных сайтах. И этим профилем можно и нужно управлять.

Представьте ситуацию: вы ушли с государственной должности два года назад и сейчас занимаетесь частным бизнесом. Но когда банк проверяет вас по базам данных, он видит только старые новости о вашей прежней работе. Естественно, это вызывает вопросы и может привести к дополнительным проверкам. А теперь представьте, что в поисковиках на первых страницах — актуальные материалы о вашей текущей деятельности, интервью в деловых СМИ, профессиональные достижения последних лет. Это совсем другая картина, не правда ли?

Успешное управление Цифровым профилем можно сравнить с обновлением гардероба — старые вещи не исчезают, но новые занимают основное место. Например, один из клиентов консалтинговой компании, бывший высокопоставленный чиновник, столкнулся с тем, что при запросе его имени в поисковиках выдавались в основном старые материалы о его государственной службе. После полугода работы над Цифровым профилем первые страницы поиска заполнились информацией о его успешных бизнес-проектах, благотворительной деятельности и экспертных выступлениях. Это не убрало его отметку PEP, но значительно смягчило отношение к нему со стороны банков и партнеров.

Важно понимать, что работа с Цифровым профилем — не попытка что-то скрыть, а стремление предоставить полную и актуальную информацию. Результаты поиска в Google и Яндекс формируют впечатление о человеке. Статистика показывает, что 99% пользователей, включая сотрудников комплаенс-служб, не заходят дальше первой страницы поиска.

Правильно выстроенный Цифровой профиль помогает не только в работе с банками, но и в развитии бизнеса, поиске партнеров, выходе на международные рынки. Достоверная информация в авторитетных источниках создает основу для доверия. При этом важно поддерживать профиль в актуальном состоянии — публиковать новые материалы, обновлять данные, участвовать в профессиональных мероприятиях и отраслевых дискуссиях.

Цифровой профиль — ключевой инструмент управления восприятием статуса PEP, ведь именно работа над ним позволяет заполнить первые страницы результатов поиска целевой информацией. Именно они играют определяющую роль для compliance-аналитиков.

Для профессиональной помощи в вопросах управления PEP-статусом и образом в интернете обращайтесь к экспертам Orion Solutions.

Orion Solutions (orion-solutions.ru) — один из лидеров в области формирования Цифрового профиля в России и за рубежом.
Наши ключевые компетенции:

• формирование позитивных поисковых результатов в Яндекс и Google
• размещение публикаций в ведущих деловых СМИ
• работа с базами данных — World-Check и др. (в том числе корректировка статусов PEP)
• создание и редактирование статей в «Википедии»
• экспертный консалтинг по прохождению международных комплаенс-процедур

Результаты нашей работы помогают клиентам в:

• открытии зарубежных счетов
• получении виз и ВНЖ
• проведении глобальных сделок
• развитии бизнеса за рубежом

Наши клиенты — владельцы крупного бизнеса, участники списка Forbes, топ-менеджмент ведущих компаний.

Итак, мы разобрались, что SERM-репутация — это управление результатами поиска и один из инструментов управления репутацией в Сети. Он полезен как персонам, так и компаниям: в первом случае мы работаем над созданием актуального фона вокруг конкретного человека, во втором — для продвижения бренда. В обоих случаях цель SERM заключается в улучшении репутации путем заполнения поисковых результатов целевой информацией и вашей правильной историей.

Мы обсудили случаи, когда отсутствие релевантных данных из первоисточника приводило к катастрофическим последствиям для бизнеса и репутации человека. Сделали вывод, что управление репутацией в Сети, контроль над первыми страницами результатов поиска — базовая необходимость для всех персон и компаний, так или иначе представленных в публичном поле. Приняли во внимание, что интернет помнит все, и просто «зачищать» нежелательную информацию бессмысленно.

Узнали, что такое Цифровой профиль и что он невозможен без качественно проделанной работы над SERM-репутацией. Обсудили, чем отличаются SERM-подходы большинства агентств по управлению репутацией от работы над SERM в рамках построения качественного Цифрового профиля.

Требуется создание или корректировка Цифрового профиля? Оставляйте заявку на консультацию.